روش های سرمایه گذاری در بورس کانادا

در این مقاله انواع روش های سرمایه گذاری در بورس کانادا و اصطلاحات رایج در سرمایه گذاری و همچنین هزینه های مربوط به آن را مورد بررسی قرار داده ایم.

برای سرمایه گذاری در بورس کانادا احتیاجی به مهاجرت به کانادا یا داشتن اقامت دائم کانادا نیست. بورس کانادا برای سرمایه گذاری ایرانیان آزاد است اما محدودیت هایی وجود دارد که در ادامه به آن می پردازیم.

انواع روش های سرمایه گذاری

برخی از متداول ترین روش های سرمایه گذاری در زیر آمده است.

پرداخت های سالیانه

یک قرارداد سرمایه گذاری است که در فواصل زمانی مشخص (معمولا بعد از بازنشستگی) به شما پول پرداخت می کند.

اوراق قرضه

یکی از روش های سرمایه گذاری در کانادا خرید اوراق می باشد .تضمینی است که شما پس از سپرده گذاری در یک شرکت یا دولت دریافت می کنید. به موجب این تضمین صادر کننده موظف است طبق نرخ مشخصی به شما سود آن پول را پرداخت کرده و پس از آن در تاریخی که از قبل مشخص شده است کل پول را پس بدهد.

اوراق قرضه پس انداز کانادا (CBS)

نوعی پس انداز است که پشتوانه آن دولت فدرال بوده و سود کمی در اختیار مشتری قرار می دهد. سررسید آن سه ساله است و بهره حاصل از آن در این مدت به مشتری پرداخت می شود. در پایان دوره، نرخ های جدید برپایه وضع عمومی بازار مشخص شده و توسط ویزیر دارایی اعلام می شود. این پس انداز هر لحظه قابلیت وصول دارد و سود آن تا زمان وصول پرداخت می شود. تنها از طریق اپلیکیشن پس اندازه Payroll امکان دسترسی به این طرح وجود دارد. بدین وسیله کانادایی ها می توانند اوراق را در عوض کسری از حقوق خود خریداری کنند.

بورس اوراق بهادار (ETF)

یکی از ارزنده ترین روش های سرمایه گذاری بور اوراق بهادر است که شامل سهام، کالا یا اوراق بهادار بوده، در بورس مبادله می کند و ارزشی معادل ارزش کل دارایی هایش دارد. ریسک چنین معامله ای بستگی به میزان دارایی ها دارد. در صورتیکه  شامل دارایی هایی پر خطر مانند بعضی از سهام ها باشد، ریسک آن هم بالاتر است. برای سرمایه گذاری از این طریق شما نیاز به یک کارگزاری یا یک سهام دار تایید شده Licensed Broker دارید. به راحتی می توانید از طریق لینک زیر به یک کارگزار مطمئن برای سرمایه گذاری در بورس کانادا دسترسی پیدا کنید.

گواهی سرمایه گذاری تضمینی (GIC)

جی آی سی  از سرمایه شما محافظت کرده و بهره مشخص یا متغیر دارد. با این طرح شما هرگز پول خود را در سرمایه گذاری ها از دست نمی دهید.

صندوق متقابل

نوعی سرمایه گذاری است که در آن پول تعداد زیادی از سرمایه گذاران با هم جمع می شود تا دارایی هایی با ضمانت های مختلف خریداری شود. مدیریت بودجه را شخصی متخصص در دست داشته و پول را در بورس، اوراق قرضه، اختیار معاملات و دیگر بازار های سهام سرمایه گذاری می کند.

وثیقه

گواهی یک محصول سرمایه گذاری شده مانند اوراق قرضه، بورس، سند و یا قرارداد های آینده بوده که مالکیت آن قابل واگذاری است.

صندوق جداگانه

همانند صندوق متقابل، صندوق سرمایه گذاری مشترک هم توسط یک شرکت بیمه ایجاد می شود و از سرمایه عمومی شرکت جدا است.

تفاوت اصلی بین این دو نوع صندوق ضمانتی است که بر پایه آن (و فارغ از عملکرد صندوق) حداقل درصد کمی از پرداخت های سرمایه گذار به صندوق، هنگام سررسید به او بازگردانده می شود.

بورس

 سرمایه گذاری در بورس کانادا نوعی مالکیت در یک شرکت است که در بورس اوراق بهادار خرید و فروش می شود. نام دیگر آن سهام است.

لایحه خزانه داری (T-bill)

گونه ای سرمایه گذاری کوتاه مدت و کم خطر است که توسط دولت فدرال یا استان اداره شده و از یک ماه تا یک سال باید نگه داشته داشته.

اصطلاحات رایج در روش های سرمایه گذاری بورس کانادا

قبل از هر گونه تصمیمی برای سرمایه گذاری نیاز است که با مفاهیم این حوزه آشنا شوید.

✔️ ریسک

ریسک یا خطر به پتانسیل از دست دادن پول در سرمایه گذاری یا میزان عدم اطمینان به سودآور بودن سرمایه می گویند. تقریبا تمامی سرمایه گذاری ها شامل ریسک است و معمولا هر چه بازده احتمالی بالاتر باشد، ریسک هم بیش تر است.

✔️ بازده

بازده سرمایه یا ROI به سودی گفته می شود که با سرمایه گذاری به دست می آید. میزان آن متغیر است و در بعضی از سَرمایه گذاری ها قابل پیش بینی نیست.

بازده سرمایه به دو شکل وجود دارد:

• درآمد که شامل بهره و منافع است. به سهم هر یک از سهام داران در شرکت که به آن ها پرداخته می شود، منافع می گویند.
• ارزش افزوده یا منافع حاصل از فروش یا تعویض اقلام دارایی به قیمتی بیش از ارزش دفتری

چنانچه سرمایه خود را از دست بدهید، بازده شما منفی خواهد شد که به آن کاهش ارزش سرمایه می گویند.

✔️ ریسک پذیری

آستانه تحمل شما برای ریسک کردن و بی اطلاع بودن از سود یا ضرر سرمایه را ریسک پذیری می نامند. برخی از افراد ترجیح می دهند در سرمایه گذاری خود ریسک نکنند، در حالیکه بعضی دیگر تحمل بالایی برای ریسک کردن دارند. برای تشخیص میزان ریسک پذیر بودنتان می توانید سوالات زیر را از خود بپرسید:

• چه موقع به این پول نیاز دارم؟
• آیا پول کافی و کنار گذاشته برای موقعیت های اضطراری و بدهی هایم دارم؟
• شغل ثابت دارم؟
• توان مدیریت تغییرات ناگهانی در ارزش سرمایه را دارم؟
• اگر ارزش سرمایه ام کم شود، چه طور عکس العمل نشان می دهم؟

✔️ نقدینگی

دارایی هایی که به سرعت قابل نقد شدن یا فروخته شدن هستند را نقدینگی می گویند. برای نمونه می توان به سپرده گذاری ها و سهام اشاره کرد. اما یک خانه جزو نقدینگی به حساب نمی آید.